Mieux investir

Des conseils en investissements sur mesure ? Utilisez PIA.

20 April, 2020

Vous disposez d’une somme d’argent sur un compte d’épargne ? Vous savez dès lors que cet argent ne vous a quasi rien rapporté ces dernières années. Vous songez par conséquent à faire vos premiers pas dans le monde tentant des placements. Mais par où commencer ? Et quel type d’investisseur êtes-vous ? C’est ce que vous dira entre autres PIA, le Personal Investment Assistant de Nagelmackers, au cours d’un entretien avec votre conseiller.

PIA et votre conseiller : un duo parfait

Vous envisagez d’investir ? Dans ce cas, vous êtes à la bonne adresse. Nos conseillers disposent d’une solide connaissance en matière notamment de fiscalité, pension et droits de succession. Et pour définir votre profil d’investisseur, ils combinent leurs compétences à PIA.

PIA, c’est quoi ?

PIA est un outil innovant qui permet à nos conseillers de vous offrir un conseil hybride. C’est-à-dire un mix de conseils personnalisés et automatisés. Le Personal Investment Assistant est unique en son genre car il est bien plus qu’un robot-conseiller, qui travaillerait de manière entièrement automatique, sans aucune intervention humaine.

Le contact personnel et la confiance mutuelle restent très importants quand on investit. Grâce à PIA, votre rendez-vous se passe plus efficacement. PIA offre un réel gain de temps et permet à votre conseiller de rebondir plus rapidement pour vous fournir un conseil encore plus pointu et personnalisé.

Comment fonctionne PIA ?

Vous souhaitez passer à l’action ? Prenez un rendez-vous sans engagement avec l’un de nos conseillers. Au cours de l’entretien, celui-ci utilisera PIA. Cet outil n’aura bientôt plus de secret pour vous. Car tout le processus est entièrement transparent et ouvert, afin de vous offrir des conseils et des solutions qui correspondent réellement à vos besoins.

Etape 1 : déterminer votre profil d’investisseur

A l’aide d’un questionnaire, notre conseiller évalue entre autres votre profil de risque :

  • Quel est votre degré de connaissance et votre expérience par rapport aux produits financiers ?
  • Quel style d’investisseur êtes-vous et comment réagissez-vous dans telle ou telle situation ?
  • Quel niveau de rendement escomptez-vous ?
  • Dans quelle mesure pouvez-vous encaisser une perte ?

Nous définissons ensemble votre profil d’investisseur sur la base d’une liste de questions.

Etape 2 : établir un plan d’investissement

Une fois votre profil d'investisseur défini, PIA vous propose des placements qui correspondent parfaitement à votre profil. Vous recevez bien entendu des informations détaillées sur chacun de ces produits d’investissement. Libre à vous de retirer ou d’ajouter un fonds. Vous êtes d’accord avec le plan d’investissement proposé ? Dans ce cas, Nagelmackers vous envoie un rapport récapitulatif avec des conseils en investissement personnalisés. Dès que vous avez signé ce document, nos spécialistes commencent à acheter ou à vendre vos investissements.

Etape 3 : suivre vos investissements

Ce suivi est très simple, grâce à nos applications Online & Mobile Banking. Vous recevez également des mises à jour régulières. Vous restez ainsi au fait de l'évolution de votre portefeuille. Les asset managers de Nagelmackers surveillent en permanence les fonds. Lors des entretiens avec votre conseiller, ce dernier discute avec vous de votre portefeuille et si nécessaire, opère quelques ajustements en tenant compte de votre profil d’investisseur.

Les avantages de PIA

Notre conseil hybride est extrêmement qualitatif, car il combine la puissance de l'intelligence artificielle (IA) et la force du conseil humain. Cette technologie permet ainsi d'adapter parfaitement votre portefeuille à votre profil d'investisseur. De plus, cette analyse de profil à l'aide de PIA est totalement gratuite et sans engagement.

Par ailleurs, l’entrevue ne nécessite aucune préparation préalable. Nos conseillers utilisent des questions très ouvertes pour évaluer votre situation financière et votre profil de risque. Grâce à cette méthode efficace, vous connaissez votre profil complet en moins d’une heure.

Dernier avantage : grâce au questionnaire savamment étudié et à la transparence de PIA, l’entretien se déroule facilement. Et nous traitons vos données avec la plus grande discrétion.

Vous pouvez investir tout de suite, ou attendre

Il va de soi que vous ne devez pas immédiatement vous lancer dans l’achat de certains investissements au terme de votre rendez-vous avec votre conseiller. Vous préférez d’abord y réfléchir à tête reposée ? Aucun souci.

Réactions positives

Depuis le lancement de notre Personal Investment Assistant, les réactions sont très positives. Tant de la part de nos conseillers que de nos clients.

L'efficacité avec laquelle les entretiens sont menés grâce à PIA représente un atout majeur. La flexibilité de PIA est également soulignée : nos clients apprécient de pouvoir disposer d’une marge de manœuvre pour remplacer l’un ou l’autre fonds. Enfin, ils se disent complètement satisfaits de la manière avec laquelle nous traitons leurs données et respectons leur vie privée.

PIA vous montre le chemin

Prêt(e) à investir ? Venez en discuter avec l’un de nos conseillers. Il vous aidera à fixer vos objectifs financiers et établira votre profil d’investisseur à l’aide de PIA. Sur cette base, il vous conseillera les types d’investissement les plus adaptés à votre profil.

Passez nous voir pour un conseil personnalisé, gratuit et transparent. Réglé en 3 clics !

Prenez rendez-vous

Choisir Nagelmackers, c’est privilégier l’expertise, le conseil sur mesure et le contact personnel. Découvrez tous vos avantages ici.

Vous souhaitez devenir client chez Nagelmackers ? Bienvenue ! Nos experts seront heureux de vous aider à concrétiser vos objectifs financiers.

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